Binance

Binance
logo de Binance
Création Voir et modifier les données sur Wikidata
Fondateurs Changpeng Zhao[1] et Yi He (d)[1]Voir et modifier les données sur Wikidata
Forme juridique Société du Delaware (d)Voir et modifier les données sur Wikidata
Siège social Îles CaïmansVoir et modifier les données sur Wikidata
Activité Cryptocurrency industry (d)[2]Voir et modifier les données sur Wikidata
Produits Place de marché de cryptomonnaiesVoir et modifier les données sur Wikidata
Site web https://www.binance.com/fr
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Binance est une plateforme mondiale d'échange de cryptomonnaies et de gestion de portefeuille de devises numériques, qui permet d'acheter, vendre et stocker plus de 600 cryptomonnaies. Elle a été créée en 2017 par Changpeng Zhao.

Histoire

T-shirt et sac Binance.

Le site a été lancé le à Hong Kong. Le PDG en est Changpeng Zhao (dit « CZ »).

Depuis le début 2018, Binance est considérée comme la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies dans le monde en termes de volume[3].

Le , Binance annonce officiellement le rachat du fournisseur de données de marchés des cryptomonnaies CoinMarketCap (570e site le plus visité au monde) pour un montant qui ne sera pas rendu public[4]. L'entreprise annonce, le même mois, son intention de lancer son propre marché de jeton non fongible sur lequel les utilisateurs peuvent créer, acheter et vendre des objets de collection numériques[5].

Binance n'est pas officiellement réglementé par les institutions globales. On ne sait pas exactement où le siège de cette compagnie est situé[6],[7],[8]. En , l'agence Bloomberg a indiqué que le siège de Binance serait installé à Malte[9]. Le , la Direction des services financiers de Malte (Malta Financial Services Authority (en) - MFSA) a publié un communiqué stipulant que Binance « n'étant pas autorisé par la MSFA à opérer dans la sphère des cryptomonnaies, ne fait par conséquent pas l'objet de la surveillance [et protection] normative de la MSFA »[10].

Le , Forbes divulgue des documents confidentiels affirmant que Binance et Changpeng Zhao auraient créé une structure corporative complexe dans le but de tromper intentionnellement les autorités de régulation américaines et de tirer profit des investisseurs en cryptomonnaies domiciliés aux États-Unis[11],[12].

Le , Brian Brooks (en), intérimaire du chef de L'OCC auprès de l'administration de Donald Trump, devient le nouveau directeur exécutif de Binance.US[13],[14].

En , Binance est reconnue comme la plus grande bourse des cryptomonnaies dans le monde par le volume des ventes[15].

En , la Financial Conduct Authority ordonne à Binance la cessation de toute activité au Royaume-Uni[16]. Les utilisateurs basés au Royaume-Uni peuvent cependant toujours acheter et vendre des cryptomonnaies sur Binance.com.

En , il est révélé que Binance a collaboré avec l'agence gouvernementale russe Rosfinmonitoring (en), celle-ci voulant obtenir des informations sur l'identité de donateurs en faveur de l'opposant Alexeï Navalny[17]. Binance dément[18].

Le , à la suite des sanctions imposées par l'Union européenne contre la Russie pendant l'invasion de l'Ukraine, Binance limite sa plateforme en Russie. Les adresses russes voient leurs portefeuilles limités à l'équivalent de 10 000 euros[19],[20].

Le , l'Autorité des marchés financiers (AMF - régulateur français) enregistre Binance en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN)[21].

Dans la nuit du 6 au , la plateforme se fait dérober de 100 millions de dollars en tokens. Le hacker a utilisé une faille au niveau d'une interface entre deux cryptomonnaies pour dérober des tokens[22].

Le , Binance connaît l'une des plus grandes crises de son histoire après avoir été accusée par la Securities and Exchange Commission d'avoir menti à ses clients ainsi qu'à ses régulateurs. La plateforme aurait, en outre, exfiltré une partie de ses caisses vers des entreprises contrôlées par son PDG mais les faits ont été démentis par le principal intéressé[23].

Le 27 septembre 2023, Binance annonce son départ effectif de la Russie, pour laisser place à CommEX, plateforme d'échange de cryptomonnaies qui a émergé en Russie au cours de l'été de la même année. CommEX a rapidement gagné en notoriété, intégrant le top 100 des échanges en termes de volume de trading en moins de 48 heures selon CoinMarketCap. L'équipe est composée d'anciens employés de Binance et d'experts de grandes entreprises technologiques[24].

En octobre 2023, Binance subit un revers en Grande-Bretagne. Malgré ses tentatives récentes de se conformer à la nouvelle législation britannique en s'associant à l'entité locale Rebuilding Society, Binance se voit vu imposer des restrictions sur sa communication. La Financial Conduct Authority (FCA), l'autorité de régulation britannique, indique que Rebuilding Society n'est pas autorisée à approuver les publicités sur les cryptomonnaies pour les entreprises. Cette décision signifie que Binance ne peut pas réaliser de publicités en Grande-Bretagne. La FCA ne précise pas les raisons de cette décision, mais rappelle que les entreprises de crypto-actifs non enregistrées doivent cesser de promouvoir les cryptomonnaies auprès des consommateurs britanniques si elles ne sont pas approuvées par une entreprise autorisée[25].

Affaires judiciaires

Blanchiment d'argent

En , Reuters publie une enquête accusant Binance de faciliter le blanchiment d'argent à travers sa plateforme. L'agence de presse estime qu'entre 2017 et 2021, environ 2,35 milliards de dollars issus de piratages, ventes de drogue ou investissements frauduleux ont transité par la plateforme[26]. L'entreprise d'analyse de blockchain Chainalysis (en) estime quant à elle à 770 millions de dollars le montant des transactions d'origine illicite sur l'année 2019 uniquement, un montant supérieur à celui de ses concurrents[26].

Selon le magazine Capital, l'entreprise serait sous le coup de multiples enquêtes ouvertes par le régulateur des marchés américain. En , la Securities and Exchange Commission ouvre une enquête contre le PDG de Binance, Changpeng Zhao, qu’elle soupçonne de partager des informations confidentielles avec deux sociétés américaines, Merit Peak Ltd et Sigma Chain, afin de limiter la volatilité des prix des cryptomonnaies[27].

En novembre 2023, Changpeng Zhao plaide coupable et démissionne après un accord avec les autorités américaines, et Binance doit payer une amende d'environ 4,3 milliards de dollars pour solder l'affaire[28],[29].

Évasion fiscale

En mars 2024, les autorités du Nigeria portent plainte pour évasion fiscale contre deux cadres de Binance. Ils sont accusés d'avoir encouragé la spéculation sur la monnaie du Nigéria, le naira[30].

Controverses

Binance, au travers de son organisation caritative Binance Charity, a organisé en France des ateliers de découverte de la blockchain avec Simplon afin d'accompagner vers le retour à l'emploi des jeunes des banlieues défavorisées en 2023. L'objectif est de former à la blockchain 10.000 jeunes. Derrière cette façade, Binance est accusée de chercher à se créer un vivier de clients en utilisant des techniques agressives pour inciter les personnes concernées à utiliser ses services. Dans son enquête, le Financial Times souligne que le gouvernement français a déroulé le tapis rouge à Binance, notamment en invitant son CEO, Changpeng Zhao, à l'Élysée en 2021 et en délivrant une centaine de visas technologique à Binance[31],[32].

Offres

En plus des échanges de cryptomonnaies, la plateforme Binance propose un ensemble d'autres offres. Ces offres sont classées selon les catégories « Trade », « Finance » et « Others ».

  • Dans la catégorie « Trade », il est possible de convertir ses cryptomonnaies, mais aussi d'acheter et vendre des Futures. De plus, Binance a lancé en les « Fan Token » qui sont aussi repris dans cette catégorie.
  • Dans la catégorie « Finance », il est possible de faire du Savings et du Staking bloqué ou non pendant une durée prédéterminée. C'est aussi ici qu'on retrouve les différentes parties en rapport avec la carte de crédit utile pour toute sorte de paiement. Il est aussi possible d'y faire des prêts et du Liquid Swap. Enfin, pour ceux qui possède du BNB (cryptomonnaie de Binance), il est possible de les bloquer de manière flexible dans le BNB Vault.
  • Dans la catégorie « Others » on retrouve un ensemble de proposition allant de catégorie plus informative comme FAQ ou Binance Live à des catégories plus financière comme Hotels, Binance NFT ou encore Launchpad. Dans cette dernière sous-catégorie, il est possible de participer à des Launchpad ou Launchpool avec ces BNB. Ceci correspond à une sorte de prévente de token avant que ceux-ci ne soient listés sur la plateforme Binance.

Notes et références

  1. ↑ a et b (en-US) Muyao Shen et Justina Lee, « Crypto’s Most Powerful Woman Speaks Out as Crisis Rocks Binance », Bloomberg News, New York,‎ (lire en ligne, consulté le )Voir et modifier les données sur Wikidata
  2. ↑ « https://comet.online »
  3. ↑ (en) Yuji Nakamura et Haidi Lun, « World's Top-Ranked Crypto Exchange Adds 240,000 Users in One Hour », Bloomberg, (consulté le ).
  4. ↑ (en) « 'They Have the Users': Binance CEO Explains Why He Bought CoinMarketCap », sur CoinDesk, (consulté le ).
  5. ↑ (en) « Binance, the world's largest cryptocurrency exchange, is launching an NFT marketplace », CNBC, .
  6. ↑ (en) Paddy Baker, « Binance Doesn't Have a Headquarters Because Bitcoin Doesn't, Says CEO », sur au.news.yahoo.com, (consulté le ).
  7. ↑ « Binance Review 2021 », sur comparebrokers.co (consulté le ).
  8. ↑ « Binance a-t-elle même un siège social de nos jours ? », sur blockblog.fr (consulté le ).
  9. ↑ (en) « World's Biggest Cryptocurrency Exchange Is Heading to Malta », Bloomberg, (consulté le ).
  10. ↑ (en) « Public Statement - MSFA - February 21, 2020 », MFSA (en), (consulté le ).
  11. ↑ (en) « Leaked ‘Tai Chi’ Document Reveals Binance’s Elaborate Scheme To Evade Bitcoin Regulators », Forbes, (consulté le ).
  12. ↑ Morgan Phuc, « Binance est accusé de tout faire pour échapper à la régulation américaine, CZ dément », sur journalducoin.com, (consulté le ).
  13. ↑ (en) Alexander Osipovich, « Cryptocurrency Giant Binance.US Hires Former Top Bank Regulator », The Wall Street Journal, (consulté le ).
  14. ↑ « L’ancien chef de l’OCC, Brian Brooks, rejoint Binance.US en tant que PDG  », sur blockblog.fr, (version du sur Internet Archive).
  15. ↑ (en) « Top Cryptocurrency Spot Exchanges », sur coinmarketcap.com (consulté le ).
  16. ↑ Florent David, « Binance va devoir arrêter d’opérer au Royaume-Uni », Clubic, (consulté le ).
  17. ↑ (en) Angus Berwick et Tom Wilson, « Special Report: How crypto giant Binance built ties to a Russian FSB-linked agency », Reuters,‎ (lire en ligne, consulté le ).
  18. ↑ « Crypto : Binance nie avoir transféré les données d'utilisateurs russes aux autorités », sur Coin Academy, (consulté le ).
  19. ↑ Gilles Cédric, « Binance avis : est-il un échange fiable ? », sur business2community.com, (consulté le ).
  20. ↑ (en) Helen Partz, « Binance limits services in Russia due to the EU’s 5th package of sanctions », sur Cointelegraph, (consulté le ).
  21. ↑ La France cède aux sirènes de la cryptomonnaie et accueille le sulfureux Binance à bras ouverts, Martine Orange, Médiapart .
  22. ↑ Ingrid Vergara, « Cryptomonnaies : la plateforme Binance s'est fait voler au moins 100 millions de dollars en tokens » Accès libre, Le Figaro, (consulté le ).
  23. ↑ Matias Calderon, « CZ et Binance de nouveaux persécutés par la SEC, le BNB plonge ! », sur BeinCrypto France, (consulté le ).
  24. ↑ « Départ de Binance Russie : son successeur CommEX se dévoile », sur Cryptonews France, (consulté le ).
  25. ↑ Antoine Marin, « Le régulateur britannique barre la route à Binance », Cryptonaute,‎ (lire en ligne Accès libre)
  26. ↑ a et b (en) Angus Berwick et Tom Wilson, « Special Report: How crypto giant Binance became a hub for hackers, fraudsters and drug traffickers », Reuters,‎ (lire en ligne, consulté le ).
  27. ↑ Noah Sdiri, « Crypto : accusé de blanchiment d'argent, Binance se défend », sur capital.fr, (consulté le )
  28. ↑ « Cryptomonnaies : le patron de Binance Changpeng Zhao démissionne après un accord avec les autorités américaines », sur Le Figaro, (consulté le )
  29. ↑ « Binance en Afrique, les espoirs douchés d’un géant de la crypto – Jeune Afrique », sur JeuneAfrique.com (consulté le )
  30. ↑ Liza Fabbian, « Nigeria: plainte pour évasion fiscale contre deux cadres de l’entreprise de cryptomonnaies Binance », sur rfi.fr, (consulté le )
  31. ↑ Mélicia Poitiers, « Interventions de Binance auprès des étudiants français : sensibilisation ou opération marketing ? » Accès libre, L'Usine digitale, (consulté le )
  32. ↑ (en) Akila Quinio, « Inside France’s courtship of Binance » Accès libre, Financial Times, (consulté le )
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