AG2R La Mondiale

AG2R La Mondiale
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Création 1905
Dates clés 1905 : création de La Mondiale
1951 : création de l’AGRR
2008 : création de SGAM AG2R La Mondiale
2015 : rapprochement avec Réunica et VIASANTÉ

2019 : Fusion AG2R La Mondiale / Matmut
2019 : Séparation AG2R La Mondiale et Matmut
2021 : Acquisition d’AEGIDE-DOMITYS
2023 : Partenariat de distribution croisée AG2R La Mondiale / MAIF

Forme juridique Association déclarée (d)[1]Voir et modifier les données sur Wikidata
Siège social 14-16, boulevard Malesherbes
Paris
Drapeau de la France France
Direction Bruno Angles, Jean-Marc Robinet, Philippe Da Costa, François Rubichon, David Simon, Philippe Dabat, Benoit Courmont, Béatrice Willems, Delphine Stricker, Isabelle Hébert, Claire Silva, Pascal Martinez.
Activité Assurance
Produits Prévoyance - Santé - Épargne - Retraite complémentaire et supplémentaire - Engagement Sociétal
Filiales Arial CNP Assurances, La Mondiale Partenaire, La Mondiale Europartner, AEGIDE-DOMITYS, Prima, Fondation d'entreprise AG2R LA MONDIALE, Fondation pour la vitalité artistique
Effectif 15 000 (2023)
SIREN 503059065[1]Voir et modifier les données sur Wikidata
Site web www.ag2rlamondiale.fr
Fonds propres 7 milliards de fonds propres de la Sgam (2022).

170% ratio de solvabilité de la Sgam hors mesures transitoires (2022)

Chiffre d'affaires 33,7 milliards d'euros de collecte brute (2023) dont

11,6 milliards d'euros de cotisations assurantielles

Résultat net 230 millions d’euros de résultat net (part du groupe Sgam AG2R La Mondiale) en 2023
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AG2R La Mondiale est un organisme français, à but non lucratif, de protection sociale et patrimoniale. Sa gouvernance repose sur le paritarisme et le mutualisme.

Historique

La Mondiale et la naissance du mutualisme

Fondée en 1905 par sept industriels dans le Nord de la France, La Mondiale a été créée pour la protection sociale des ouvriers et employés dans une région où l’activité industrielle était en pleine expansion[2].

La Mondiale accélère son développement à l’international dans les années 1990 avec le lancement de Munat Vida en Espagne et la création de Mondial Life Belgium. La compagnie acquiert La Hénin Vie en 1999, une opération faisant croître de 60 % la taille de La Mondiale qui accède au 12ème rang français de l’assurance-vie[2].

AG2R et le paritarisme d'après-guerre

L'Association Générale de Retraite par Répartition (AGRR) a été créée en 1951 pour couvrir les salariés du secteur du papier-carton dans une logique de gestion paritaire des retraites, cest-à-dire un modèle où la gestion est partagée équitablement entre les représentants des employeurs et des employés[3].

En 2005, le groupe de protection sociale AG2R a annoncé un rapprochement avec Prémalliance[4].

Rapprochement d’AG2R et de La Mondiale

En 2001, La Mondiale et AG2R signent une alliance qui donne naissance à Arial assurance regroupant les entités La Mondiale Entreprises et AG2R Prévoyance[2].

En décembre 2007, après plus d’un an de réflexions, AG2R et La Mondiale unissent leurs activités concurrentielles par le biais d'une structure spécialisée, la société de groupe d’assurance mutuelle (SGAM)[5]. Ce rapprochement donne naissance à un nouvel acteur majeur de la protection sociale et patrimoniale[6].

Selon Martine Orange, journaliste de Mediapart, ce dispositif "permet des alliances entre des structures aux formes juridiques différentes, sans nouer de liens capitalistiques. Grâce à ce rapprochement, les deux groupes ont consolidé leur assise financière, en promettant de se porter mutuellement assistance en cas de besoin."[7].

A la faveur d’un accord paritaire du 8 juillet 2009[8],[9], AG2R La Mondiale prend la forme juridique d’un groupe de protection sociale (GPS).

Acquisitions et rapprochements après 2008

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En 2013, les administrateurs du groupe de protection sociale Réunica ont décidé d’un rapprochement avec AG2R - La Mondiale[10].


En 2021, AG2R La Mondiale a fait l’acquisition d’AEGIDE-DOMITYS[11], le montant de la transaction s’est élevé à 375 millions d’euros. L’opération inclut la conclusion d’un partenariat majoritaire non exclusif de longue durée entre AG2R La Mondiale, AEGIDE-DOMITYS et Nexity portant sur l’activité de promotion immobilière, la détention et la commercialisation des résidences services seniors[12],[13]. Il prévoit un plan de développement avec l’ouverture d'une vingtaine de nouvelles résidences chaque année, permettant de doubler la taille du Groupe en 2025 et d'atteindre plus de 300 résidences en exploitation à l'horizon 2030[14],[11].

Nouvelles orientations

Bruno Angles, nommé Directeur général-adjoint en mai 2021 puis Directeur général en mai 2022, initie un plan stratégique pour la période 2022-2025 sous l’appellation « Nouvelle Donne » qui met notamment l'accent sur la maîtrise des équilibres financiers[15].

En avril 2023 : le groupe AG2R La Mondiale et le groupe MAIF annoncent un partenariat de distribution croisée[16].

En 2023, AG2R La Mondiale affiche un résultat net de 230 millions d’euros en hausse de 9 millions d’euros[17] et annonce notamment un résultat net positif pour la première fois depuis 2012 pour son entité de santé et prévoyance collective AG2R Prévoyance[15].

Selon Mediapart, Bruno Angles, nommé en 2022, cherche à imposer de nouvelles orientations au groupe, ce qui provoque de fortes tensions au sein du conseil d'administration. Il aurait adopté un "mode de direction solitaire, autoritaire, brutal, à la limite du harcèlement", et a déclaré dès son arrivée qu’il est là pour « nettoyer les écuries d’Augias ».[18]

Activités

Selon le classement publié par L'Argus de l'assurance du 9 décembre 2019, AG2R La Mondiale est le 1er Groupe de protection sociale en France avec 8,5 Mrd€ de cotisations directes en 2018, devançant Malakoff Médéric, 2e avec 3,6 Mrd€ et Pro BTP avec 2,9 Mrd€[19].

Retraite supplémentaire 

Selon le classement de l’Argus de l’Assurance du 2 octobre 2019, AG2R La Mondiale occupe la 2e place du secteur de la retraite supplémentaire (chiffres 2018)[20].

Prévoyance

En 2019, AG2R La Mondiale est le :

  • 6e acteur du secteur avec 1,2 Mrd€ de cotisations en affaires directes[21].
  • 3e en prévoyance collective avec 1,1 Mrd€ de cotisations[21].
  • 7e acteur de la perte d’autonomie (assurance dépendance) avec 41 M€ de cotisations en affaires directes[21].

Santé

  • 6e acteur du secteur avec 1,7 Mrd€ de cotisations en affaires directes[22].
  • 4e en santé collective avec 1,2 Mrd€ de cotisations en affaires directes[22].
  • 15e en santé individuelle avec 0,5 Mrd€ de cotisations en affaires directes[22].

Assurance-vie

  • 12e acteur du secteur en assurance-vie avec 3,1 Mrd€ de cotisations en affaires directes[23].

Partenariats

Le groupe est partenaire en 2015 de CNP Assurances[24], en 2011 de la MACIF[25], de l’agence nationale pour l’amélioration des conditions de travail (Anact en 2018[26] et d'Humanis[27] en .

Solvabilité

En 2009, AG2R La Mondiale, comme l’ensemble des acteurs du monde de l’assurance, a dû se conformer à de nouvelles règles sur l’exigence en fonds propres, issues de la réforme réglementaire européenne (Solvabilité II), afin de mieux couvrir l’ensemble des risques encourus. En 2016, le ratio de solvabilité d'AG2R La Mondiale s'élève à 213 %[28]. Fin 2019, le ratio de solvabilité d'AG2R La Mondiale s’élève à 221 %[29]. Au 31 décembre 2022, le ratio de solvabilité d’AG2R La Mondiale est de 170%[30].

Sponsoring sportif

AG2R La Mondiale est engagé dans deux sports, la voile et le cyclisme depuis 1997[31]. En septembre 2020 la société annonce mettre un terme à son implication dans la voile afin de se focaliser uniquement sur le cyclisme[32].

L’équipe cycliste d’AG2R La Mondiale fait partie de l’UCI World Tour. Elle a été créée en 1992 par Vincent Lavenu. Il en est le manager général.

En 2020, AG2R La Mondiale s’est allié avec le constructeur automobile Citroën pour sponsoriser son équipe professionnelle, rebaptisée AG2R Citroën Team[33].

Notation

Le , l'agence Standard & Poor's a dégradé la notation de la société d'assurance mutuelle La Mondiale, qui passe de A- à BBB+. L'agence la place sous perspective négative ce qui signifie qu'elle peut être abaissée dans les 12 à 24 mois. L'analyse de l'agence de notation reste positive. Le niveau de fonds propres actuel est jugé "bon" mais à la "limite inférieure des critères". L'agence reconnaît que des améliorations ont été apportées depuis deux ans[34]. Le , l'agence Standard & Poor's a gardé la notation BBB+, mais avec une perspective stable[35]. Le , l'agence Standard & Poor's confirme la notation BBB+ d'AG2R Prévoyance ainsi que de La Mondiale et relève la perspective de stable à positive[36].

En 2015, Standard & Poor’s relève la note d’AG2R Prévoyance et de La Mondiale de BBB+ à A-[37] . En , Standard & Poor’s confirme la notation A- perspective stable de SGAM AG2R La Mondiale et de ses affiliés, La Mondiale et AG2R Réunica Prévoyance[38]. Le 10 juin 2019, Standard & Poor's confirme la notation "A- perspective positive" avec un ratio de solvabilité de plus de 200%[39]. Le 25 mars 2021, Standard & Poor's relève la notation de SGAM AG2R La Mondiale et de ses principales entités (La Mondiale, AG2R Prévoyance, Prima et ARIAL CNP Assurances) à « A » assortie d’une « perspective stable »[40].  En 2022, Standard & Poor’s maintient la notation A perspective stable pour SGAM AG2R La Mondiale et de ses principales entités (La Mondiale, AG2R Prévoyance, Prima et ARIAL CNP Assurances).

En septembre 2023, Standard & Poor’s confirme la notation A assortie d’une perspective stable de SGAM AG2R La Mondiale et de ses principales entités (La Mondiale, AG2R Prévoyance, Prima et ARIAL CNP Assurances)[41]. En février 2024, Standard & Poor’s confirme la note A perspective stable des principales entités de SGAM AG2R La Mondiale et de ses principales entités (La Mondiale, AG2R Prévoyance, Prima et ARIAL CNP Assurances) pour la troisième année consécutive[42],[43].

Activité de lobbying auprès de l'Assemblée nationale

AG2R La Mondiale est inscrit au registre des représentants d'intérêts auprès de la haute Autorité de la Transparence et de la Vie Publique[44].

Identité visuelle (logo)

  • Ancien logo d'AG2R jusqu'en juin 2009
    Ancien logo d'AG2R jusqu'en
  • Ancien logo de La Mondiale jusqu'en juin 2009
    Ancien logo de La Mondiale jusqu'en
  • Ancien logo d'AG2R La Mondiale jusqu'en 2019
    Ancien logo d'AG2R La Mondiale jusqu'en 2019
  • Logo actuel du Groupe AG2R La Mondiale
    Logo actuel du Groupe AG2R La Mondiale

Notes et références

  1. ↑ a et b Sirene, (base de données)Voir et modifier les données sur Wikidata
  2. ↑ a b et c Fabienne Waks, 1905-2005 Générations La Mondiale, Paris, Les Editions Textuel, (ISBN 2-84597-171-0, lire en ligne)
  3. ↑ Pym, « 1898: l’émergence des organismes de prévoyance à travers les sociétés de secours mutuel », sur institutions-professionnelles.fr, (consulté le )
  4. ↑ « Le groupe de protection sociale Prémalliance se rapproche d'AG2R », sur Les Echos, (consulté le )
  5. ↑ « AG2R La Mondiale se dotera d'un plan stratégique courant 2008 », sur Les Echos, (consulté le )
  6. ↑ « La Sgam AG2R La Mondiale portée sur les fonts baptismaux », sur Les Echos, (consulté le )
  7. ↑ Martine Orange, « Le leader français de la protection sociale menacé de privatisation », sur Mediapart, (consulté le )
  8. ↑ « Groupes paritaires : la gouvernance en débat », sur Les Echos, (consulté le )
  9. ↑ « Patronat et syndicats veulent renforcer leur pouvoir dans les groupes de protection sociale », sur Les Echos, (consulté le )
  10. ↑ « Groupes de protection sociale : Réunica choisit AG2R-La Mondiale », L'Argus de l'Assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  11. ↑ a et b « Nexity a cédé le contrôle d'Aegide-Domitys à AG2R LA MONDIALE » Accès libre, (consulté le )
  12. ↑ AG2R La Mondiale Matmut, nouveau poids lourd de l'assurance, la Tribune, 23 janvier 2019
  13. ↑ « Divorce entre l’assureur AG2R La Mondiale et la Matmut », sur www.lefigaro.fr, (consulté le )
  14. ↑ « AG2R LA MONDIALE avance ses pions dans les résidences services » Accès limité, (consulté le )
  15. ↑ a et b « AG2R La Mondiale sort la tête de l'eau en assurance-santé et prévoyance », sur Les Echos, (consulté le )
  16. ↑ Nicolas Thouet, « AG2R La Mondiale et la Maif lancent leur partenariat sur l'IARD et la prévoyance », sur Argus de l'Assurance,
  17. ↑ « AG2R La Mondiale : solides résultats en 2023 », sur La Tribune de l'Assurance (consulté le )
  18. ↑ Martine Orange, « Le leader français de la protection sociale menacé de privatisation », sur Mediapart, (consulté le )
  19. ↑ « Classement des institutions de prévoyance et des groupes de protection sociale 2022 » Accès libre, sur Argus de l'Assurance, (consulté le )
  20. ↑ « Le classement 2019 de l'épargne retraite », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  21. ↑ a b et c « Classement de la prévoyance 2022 », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne Accès libre, consulté le )
  22. ↑ a b et c « Classement de la santé 2020 », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  23. ↑ « Classement de l'assurance vie 2022 », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  24. ↑ « CNP Assurances et AG2R La Mondiale s’allient en épargne retraite entreprise », lesechos.fr,‎ (lire en ligne, consulté le )
  25. ↑ « La Macif et AG2R La Mondiale s'allient dans la santé et la prévoyance », La Tribune,‎ (lire en ligne, consulté le )
  26. ↑ Gwendal Perrin, « Branches : AG2R La Mondiale et l’Anact s’associent sur la prévention », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  27. ↑ Muriel Bouton, « Épargne salariale : fusion entre Humanis et AG2R La Mondiale », Le Revenu,‎ (lire en ligne, consulté le )
  28. ↑ Mariona Vivar, « 2016 : AG2R La Mondiale affiche un résultat net en hausse de 6,4 % - News Assurances Pro », NA PRO,‎ (lire en ligne, consulté le ).
  29. ↑ « Solvency », sur ag2rlamondiale.fr
  30. ↑ « Résultats 2022 : AG2R La Mondiale en pleine “révolution copernicienne” », sur News Assurances Pro, (consulté le )
  31. ↑ « AG2R La mondiale, engagée dans le cyclisme depuis 24 ans » Accès libre, sur Sporsora (consulté le )
  32. ↑ « Sponsoring - AG2R stoppe ses investissements dans la voile et se concentre sur le cyclisme », sur SportBuzzBusiness.fr, (consulté le )
  33. ↑ « AG2R Citroën Team jusqu'en 2025 » Accès libre, sur Sporsora.com, (consulté le )
  34. ↑ Assurance vie : S&P dégrade la note de "La Mondiale".
  35. ↑ S&P confirme les notes de neuf assureurs français.
  36. ↑ « AG2R-La Mondiale : Standard & Poor’s confirme la note «BBB+» du groupe » (consulté le )
  37. ↑ FRANÇOIS LIMOGE, « Standard & Poor’s relève la note d’AG2R Prévoyance et de La Mondiale », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  38. ↑ « La Mondiale et Ag2r Réunica Prévoyance: notation Standard & Poor's - Dépêches », sur www.tribune-assurance.fr (consulté le )
  39. ↑ « Standard & Poor’s confirme la notation « A- perspective positive » d’AG2R LA MONDIALE », sur presse.ag2rlamondiale.fr (consulté le )
  40. ↑ « S&P relève sa notation de "A-" à "A" sur les entités d'AG2R La Mondiale » Accès libre, sur La Tribune de l'Assurance, (consulté le )
  41. ↑ Nicolas Thouet, « AG2R La Mondiale : Standard & Poor's confirme sa notation » Accès payant, sur Argus de l'Assurance, (consulté le )
  42. ↑ François Limoge, « AG2R La Mondiale : S&P Global Ratings confirme la notation « A perspective stable » » Accès payant, sur Argus de l'Assurance, (consulté le )
  43. ↑ (en) « SGAM AG2R La Mondiale's Core Entities 'A' Ratings Affirmed Following Revised Capital Model Criteria; Outlook Stable » Inscription nécessaire, sur S&P Global Ratings, (consulté le )
  44. ↑ « Fiche groupe AG2R La Mondiale » Accès libre, sur Haute Autorité pour la transparence de la vie publique, (consulté le )

Annexes

Articles connexes

Lien externe

  • Site officiel
  • Article Mediapart sur la tentative de privatisation de AG2R: https://www.mediapart.fr/journal/economie-et-social/250224/le-leader-francais-de-la-protection-sociale-menace-de-privatisation

Bibliographie

  • Jean-Marc Petit, « AG2R La Mondiale : De la Belle Époque au troisième millénaire, plus d'un siècle de protection sociale », La Saga des marques, t. 3,‎ , p. 30-33.
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